Investimentos

O que é o perfil de investidor e como descobrir o seu

Instrução CVM 539 novembro de 2013

As pessoas habilitadas a atuar como integrantes do sistema de distribuição e os consultores de valores mobiliários não podem recomendar produtos, realizar operações ou prestar serviços sem que verifiquem sua adequação ao perfil do cliente

Para atender à regulação, o mercado adota a prática do suitability

ANBIMA. Diretriz de Suitability

suitability são regras e procedimentos que possibilitem verificar a adequação dos Produtos de Investimento ao perfil dos investidores

O objetivo da suitability é identificar o apetite de riscos do investidor

Os perfis mais comuns são

Perfil conservador

investidor que declara possuir baixa tolerância a risco e que prioriza investimentos em produtos com liquidez

Perfil moderado

declara média tolerância a risco e busca a preservação de seu capital no longo prazo, com disposição a destinar uma parte de seus recursos a investimentos de maior risco

Perfil Ousado ou Arrojado

declara tolerância a risco e aceita potenciais perdas em busca de maiores retornos

1

investidores que contam com um patrimônio elevado podem (em tese) absorver perdas nominais mais altas

2

quem está guardando dinheiro para algum objetivo de curto ou médio prazo, como a compra de um imóvel ou reserva para a aposentadoria, tem menos propensão a arriscá-lo

3

crenças, valores pessoais e visões de mundo interferem na disposição de um investidor de arriscar mais ou menos.

O que interfere no perfil de investidor